Категория риска: Инвестиционные схемы
Что это?
"Онлайн-инвестиции": псевдо-фонды, HYIP/Понци, "AI-боты для дохода", фальшивый стейкинг, токены с обещанием сверх-APY. Часто без лицензии и с анонимными владельцами.
Риски
- Новые депозиты платят "доход" старым (Понци)
- Обещают фиксированную/высокую доходность
- Заморозка вывода, внезапный rug-pull
- Фейковые отчёты и накрученная активность
- Владелец может остановить/менять правила контракта
AML
- Ищи метки investment-scam/ponzi и связи с известными мошенниками
- Усиленная проверка: регистрация, лицензия, владельцы (UBO), санк-скрининг
- Подтверждение источника средств и "дивидендов" сверх порога
- Паттерн: масса мелких входов → сбор в один кошелёк → вывод на CEX/миксер
Как снизить риски
- Проверь лицензию, юрисдикцию, команду и репутацию в сети
- Начинай с малого: отдельный кошелёк, лимиты сумм и частоты, тест-депозит
- Используй только официальные ссылки/домены
- Смотри логику токена/контракта: кто управляет, можно ли печатать токены/ставить на паузу
- Следи за метриками: TVL, активные пользователи, нет ли "дохода" только из новых депозитов
Красные флаги
- "Гарантированный доход", сверх-APY без риска
- Реферальки/MLM и спешка "только сегодня"
- Нет прозрачной команды/лицензии, липовые "аудиты"
- Частые смены адресов, задержки и дробные выводы, трасса к миксерам/рисковым CEX
- Ончейн-движение денег не совпадает с обещанной стратегией
За $0.5 в
re:Fee проверь адрес проекта/контракт и маршрут ввода/вывода до перевода — сбереги кошелёк и репутацию.