Платежные решения Надёжные международные платежи и конвертация средств в USDT для бизнеса

[Payforved]

Россию включили в «чёрный список» ЕС по AML: комментарий Payforved
С 29 января Россия официально включена в AML-чёрный список ЕС.
Это не запрет на международные платежи, но для европейских банков означает усиленные проверки всех транзакций, где фигурирует российская сторона — напрямую или косвенно.

На практике мы в Payforved уже видим несколько последствий.

Во-первых, банки ЕС массово переходят к режиму enhanced due diligence: больше вопросов к источнику средств, контрагентам и экономическому смыслу операций. Даже привычные маршруты всё чаще уходят на ручные проверки.

Во-вторых, растут сроки проведения платежей.
Даже если перевод в итоге проходит, задержки из-за допзапросов становятся нормой.

В-третьих, увеличивается число отказов без детальных объяснений. Для банков достаточно внутренней оценки повышенного риска.

Важно, что усиленный контроль касается не только прямых переводов Россия → ЕС. Под проверки попадают и цепочки через третьи страны, платёжных посредников и крипто-маршруты, если в структуре сделки присутствует российская сторона.

В новых условиях выигрывают не те, кто ищет самый быстрый маршрут, а те, у кого заранее выстроена платёжная логика: согласованы маршрут, документы и роли сторон до отправки средств.

Со своей стороны в Payforved мы рекомендуем заранее проверять схему платежа и комплаенс-риски под конкретную задачу — это позволяет снизить количество задержек и отказов.

Если нужен разбор платёжной схемы под ваш кейс, можно оставить запрос на сайте:
https://payforved.com

 

[Payforved]

Почему платёж через посредника иногда надёжнее, чем напрямую

В обсуждениях международных платежей часто звучит логика:
«Чем меньше звеньев — тем надёжнее».
На практике в 2026 году это работает всё реже.

Прямой платёж действительно выглядит проще: меньше участников, короче маршрут, ниже комиссия. Но именно такие переводы сегодня чаще всего попадают под усиленные проверки. Для банков и платёжных систем прямое взаимодействие с российской стороной — самый чувствительный сценарий с точки зрения рисков.

В результате платёж может быть корректно отправлен, но:

• уйти на ручную проверку без сроков;
• получить допзапросы уже после списания средств;
• быть отклонён без детального объяснения причин.

Парадокс в том, что добавление посредника в ряде случаев не увеличивает риск, а перераспределяет его. Когда маршрут согласован заранее, роли участников понятны, а логика сделки формализована, проверяющим проще интерпретировать платёж. Он становится частью системы, а не «разовой аномалией».

Именно поэтому многие компании сейчас уходят от логики «отправим напрямую — вдруг пройдёт» к агентским или гибридным моделям. Не ради обхода контроля, а ради предсказуемости: заранее согласованные условия, документы до отправки средств, понятный сценарий в случае доппроверок.

В похожих кейсах Payforved мы видим, что посредник работает не как «лишнее звено», а как точка сборки логики сделки. Это не отменяет проверки полностью, но снижает вероятность ситуаций, когда деньги уже отправлены, а управлять процессом больше невозможно.

Вывод простой: в текущих условиях надёжность платежа определяется не количеством шагов, а тем, насколько вся цепочка продумана заранее.
Если нужен разбор платёжной схемы под ваш кейс, оставляйте запрос на сайте:
https://payforved.com