Payforved
Пользователь
- Регистрация
- 04.09.24
- Сообщения
- 21
- Реакции
- 0
Россию включили в «чёрный список» ЕС по AML: комментарий Payforved
С 29 января Россия официально включена в AML-чёрный список ЕС.
Это не запрет на международные платежи, но для европейских банков означает усиленные проверки всех транзакций, где фигурирует российская сторона — напрямую или косвенно.
На практике мы в Payforved уже видим несколько последствий.
Во-первых, банки ЕС массово переходят к режиму enhanced due diligence: больше вопросов к источнику средств, контрагентам и экономическому смыслу операций. Даже привычные маршруты всё чаще уходят на ручные проверки.
Во-вторых, растут сроки проведения платежей.
Даже если перевод в итоге проходит, задержки из-за допзапросов становятся нормой.
В-третьих, увеличивается число отказов без детальных объяснений. Для банков достаточно внутренней оценки повышенного риска.
Важно, что усиленный контроль касается не только прямых переводов Россия → ЕС. Под проверки попадают и цепочки через третьи страны, платёжных посредников и крипто-маршруты, если в структуре сделки присутствует российская сторона.
В новых условиях выигрывают не те, кто ищет самый быстрый маршрут, а те, у кого заранее выстроена платёжная логика: согласованы маршрут, документы и роли сторон до отправки средств.
Со своей стороны в Payforved мы рекомендуем заранее проверять схему платежа и комплаенс-риски под конкретную задачу — это позволяет снизить количество задержек и отказов.
Если нужен разбор платёжной схемы под ваш кейс, можно оставить запрос на сайте:
https://payforved.com
С 29 января Россия официально включена в AML-чёрный список ЕС.
Это не запрет на международные платежи, но для европейских банков означает усиленные проверки всех транзакций, где фигурирует российская сторона — напрямую или косвенно.
На практике мы в Payforved уже видим несколько последствий.
Во-первых, банки ЕС массово переходят к режиму enhanced due diligence: больше вопросов к источнику средств, контрагентам и экономическому смыслу операций. Даже привычные маршруты всё чаще уходят на ручные проверки.
Во-вторых, растут сроки проведения платежей.
Даже если перевод в итоге проходит, задержки из-за допзапросов становятся нормой.
В-третьих, увеличивается число отказов без детальных объяснений. Для банков достаточно внутренней оценки повышенного риска.
Важно, что усиленный контроль касается не только прямых переводов Россия → ЕС. Под проверки попадают и цепочки через третьи страны, платёжных посредников и крипто-маршруты, если в структуре сделки присутствует российская сторона.
В новых условиях выигрывают не те, кто ищет самый быстрый маршрут, а те, у кого заранее выстроена платёжная логика: согласованы маршрут, документы и роли сторон до отправки средств.
Со своей стороны в Payforved мы рекомендуем заранее проверять схему платежа и комплаенс-риски под конкретную задачу — это позволяет снизить количество задержек и отказов.
Если нужен разбор платёжной схемы под ваш кейс, можно оставить запрос на сайте:
https://payforved.com
